HINTERGRUNDBEITRAG
Jeden Schritt im Voraus planen.
Der Weg zum Erfolg beginnt mit einer Strategie – in der Vermögensanlage und im Golfsport.
Erfolg wird vor dem ersten Schritt geplant – und zwar mit der richtigen Strategie. Das ist in der Vermögensanlage nicht anders als auf dem Golfkurs. „Wer die Prinzipien Planung, Risikomanagement, Diversifikation, kontinuierliche Verbesserung und Geduld beherrscht, wird sowohl auf dem Golfplatz als auch auf dem Börsenparkett Erfolg haben“, sagt Gerhard von Blankenfeld, Abteilungsleiter Vertriebsstrategie Private Banking bei der DekaBank und passionierter Golfer.
Was will ich erreichen?
Das macht die Strategieauswahl immens wichtig. Dabei geht es zunächst gar nicht um die Strategie an sich, sondern vielmehr um die Frage, was erreicht werden soll. „Im Golfsport ist das Ziel, den Ball mit möglichst wenigen Schlägen ins Loch zu befördern“, erklärt Gerhard von Blankenfeld. „Bei der Geldanlage geht es beispielsweise um realen Erhalt, regelmäßigen Zufluss oder Partizipation an den Chancen. Golferinnen und Golfer müssen Risiken bewerten und Entscheidungen treffen, welche Schläge sie ausführen, um Hindernisse zu umgehen und den besten Weg zum Ziel zu finden. Genauso müssen Anlegerinnen und Anleger das Risiko ihrer Anlagen analysieren und entsprechende Maßnahmen ergreifen, um Verluste zu minimieren und Renditen zu maximieren.“
Persönliche Betreuung.
So ist zu Anfang zentral, die individuellen Ziele der Anlegerinnen und Anleger im persönlichen Beratungsgespräch herauszuarbeiten und die dahinterstehende Motivation zu verstehen. Hierbei hilft die persönliche Betreuung durch Beraterinnen und Berater bei den Sparkassen vor Ort. Die langjährige persönliche Beziehung sorgt für ein tiefes Verständnis für Wünsche und Ziele und die individuelle Lebensrealität.
Verankerung in der Region.
„Es ist wie beim erfahrenen Golf-Pro, der das Golfspiel seiner Schützlinge sehr gut kennt und ebenfalls individuell und deswegen zielführend auf die jeweilige Situation eingehen kann“, sagt Gerhard von Blankenfeld. Hinzu kommt in beiden Fällen das fachliche Know-how und die Qualifikation der Beraterinnen und Berater beziehungsweise der Golf-Coaches sowie im Falle der Geldanlage ein ganzheitlicher Beratungs- und Betreuungsansatz im Private Banking der Sparkassen. „Dieses Selbstverständnis und die Verankerung in der Region mit ihren Menschen bringen viele Sparkassen durch Leistungsversprechen gegenüber ihren Kunden vor Ort zum Ausdruck“, sagt Gerhard von Blankenfeld.
Was benötigt die Anlagestrategie?
Darauf basierend entwickeln sich fundierte Strategien. „Gute Golferinnen und Golfer planen jeden Schlag im Voraus. Sie analysieren den Platz, die Windverhältnisse und ihre Fähigkeiten, um die beste situative Strategie zu entwickeln“, weiß Gerhard von Blankenfeld. „Bei der Vermögensanlage ist es ähnlich. Jeder Schritt muss bestenfalls im Voraus geplant sein. Anlegerinnen und Anleger sollten ihre Anlageziele, Risikotoleranz und Marktbedingungen berücksichtigen, um eine geeignete Anlagestrategie zu entwickeln.“
Passgenaue Lösungen.
Die Strategieentwicklung in der Finanzplanung und letztlich die Geldanlage folgt einem Prozess, dessen Grundlage eine 360-Grad-Analyse ist. Ausgangspunkt ist die Familie. Wer sitzt am Tisch? Wer entscheidet? Und für wen soll die Entscheidung wann wirksam werden? Diesen Fragen folgend entsteht die attraktive Geldanlage „mit passgenauen Lösungen für jeden einzelnen Kunden, für jede einzelne Kundin. Hierfür können die Sparkassen bei der DekaBank auf ein breites Angebot zurückgreifen“, so der Abteilungsleiter Vertriebsstrategie Private Banking.
Die richtigen Fragen.
Was will ich? Wo liegen meine Kompetenzen? Was will ich unbedingt vermeiden? Das sind die richtigen Fragen, nicht nur, wenn ich über dem Ball stehe. „Wie auf der Golfrunde ist es auch bei der Geldanlage wichtig, die Strategie regelmäßig zu überprüfen und bestimmte Dinge gegebenenfalls anzupassen“, sagt Gerhard von Blankenfeld. „Dann bin ich in der Lage, langfristig erfolgreich zu sein und die selbstgewählten Ziele zu erreichen."
Bestens beraten.
Auf dem Weg von der erfolgsversprechenden Strategieentwicklung bis hin zur bestenfalls nachhaltigen Zielerreichung unterstützen Sie die Beraterinnen und Berater im Private Banking der Sparkassen mit ihrem ganzheitlichen Beratungs- und Betreuungsansatz und einem Leistungsversprechen: professionelle Unterstützung mit großem Experten-Knowhow und Entwicklung der bestmöglichen Strukturierung für den Kunden.
Wichtige Hinweise und ergänzende Informationen für Webseitenbesucher
DekaBank Deutsche Girozentrale
Diese Inhalte können eine individuelle Beratung des Empfängers (z. B. durch eine Bank oder einen Berater) nicht ersetzen.
Teilweise werden in diesem Artikel Meinungsaussagen getroffen. Die verwendeten Daten stammen teilweise aus Drittquellen, die die DekaBank nach bestem Wissen als vertrauenswürdig erachtet. Die DekaBank übernimmt jedoch keine Gewähr für die Vollständigkeit, Aktualität und Richtigkeit der in diesem Artikel gemachten Angaben und haftet nicht für etwaige Schäden oder Aufwendungen, die aus einem Vertrauen auf die Vollständigkeit, Aktualität und Richtigkeit der aus Drittquellen stammenden Daten resultiert.
Etwaige in diesem Artikel erwähnten Finanzinstrumente können mit Risiken verbunden sein, die schwer abzuschätzen und in die Evaluation einer Anlageentscheidung einzubeziehen sind. Die DekaBank ist bereit, Kunden auf Wunsch weitere Informationen zu den Risiken spezifischer Anlagen zu liefern.
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