Depotanalyse und Depotoptimierung.

Die Struktur Ihres Wertpapiervermögens sollte stets zu Ihren finanziellen Zielen passen. In der Regel unterhalten Sie verschiedene Depotbankverbindungen. Da kann es schwer fallen, den Überblick zu behalten. Nur die aggregierte Sicht auf Ihr gesamtes Vermögen schafft professionelle Transparenz - im Sinne einer profunden Basis für zukünftige Anlageentscheidungen. Unsere Depotanalyse schaut ganzheitlich auf alle Ihre Wertpapierbestände. Zusammen mit Ihrer Sparkasse zeigen wir Ihnen auf, wo und wie Sie optimieren können.

Nichts ist so beständig wie der Wandel - das gilt auch für persönliche Lebenssituationen. Möglicherweise haben Sie gerade geerbt oder Ihr Unternehmen verkauft. Solche Ereignisse führen zwangsläufig zu Überprüfungsbedarf - auch in finanziellem Kontext.

Mit veränderten persönlichen Situationen ändern sich häufig Risikotoleranzen sowie Erwartungen an Renditen. Anleger, die während Ihres Erwerbslebens voll auf die Ertragskraft von Aktien gesetzt haben, können zum Beispiel bei Eintritt in den Ruhestand völlig neue, defensivere Ziele im Visier haben, wenn sie den kontinuierlichen Verzehr ihres Vermögens planen.

Jeder Perspektiv- bzw. Mentalitätswechsel verlangt nach einem Soll-/Ist-Abgleich. Umso relevanter ist die Frage nach dem Status Quo und die Überlegung, welche Stellschrauben mit Blick auf Ihr Vermögen gegebenenfalls justiert werden müssen. Damit Sie Ihre ganz individuellen Anlageziele auch weiterhin erreichen.

Ob vermögende Privatperson oder Unternehmer: Jeder steht einmal an dem Punkt, vermögensrelevante Entscheidungen zu treffen. Dies ist umso schwieriger, wenn der nötige Überblick fehlt. Vielen fällt es schwer, auf Anhieb das eigene Wertpapiervemögen genau zu quantifizieren oder dessen strukturelle Zusammensetzung zu skizzieren.

Unsere Depotanalyse sorgt für die nötige allumfassende Transparenz. Bei Ihrer Private Banking-Beraterin bzw. Ihrem Private Banking-Berater der Sparkasse beauftragen Sie uns, Ihre gesamten Wertpapierbestände - auch die bei Depotbanken außerhalb der S-Finanzgruppe - zu erfassen. Die Expertinnen und Experten von Deka Private und Wealth ermitteln die exakte Zusammensetzung Ihres Vermögens – nach Anlageklassen, Regionen, Ländern, Währungen und weiteren Kriterien.

Ein wichtiges Ziel dabei ist es, Klumpenrisiken aufzudecken. Diese entstehen etwa durch den „Home Bias“, also die Bevorzugung zum Beispiel bekannter heimischer Aktien oder den Fokus auf bestimmte Branchen, in der man möglicherweise selbst unternehmerisch aktiv ist und tiefer gehende Kenntnisse hat. Nicht selten bestehen Depots vermögender Kunden aus weit über 100 Positionen. Kleinteiligkeit liefert jedoch kaum mehr Performance-Einflüsse, keine zusätzliche Diversifikation und steigert den Verwaltungsaufwand deutlich.

Mit dem Ergebnis unserer Analyse geht Ihre Sparkassenberaterin bzw. Ihr Sparkassenberater in die Diskussion mit Ihnen. Welche Erwartungen haben Sie an Ihr Wertpapiervermögen für die Zukunft? Möglicherweise haben Sie konkrete Cashflow-Erwartungen oder wollen zum Beispiel eine zukünftige Versorgungskomponente aus dem liquiden Vermögen bestreiten.

Im gemeinsamen Gespräch kristallisieren sich zentrale Rendite-Risiko-Vorgaben heraus. Wichtige Anhaltspunkte sind erwartete Rendite und Volatilität sowie Ausfallwahrscheinlichkeiten in Ihrem Ist-Portfolio. Auf Wunsch simulieren wir, wie sich historische Kapitalmarktereignisse auf Ihr Depot auswirken würden oder mithilfe der Monte-Carlo-Methode zufällige Marktszenarien. So erhalten Sie ein Gefühl für mögliche Einflüsse auf Ihr Vermögen, wenn sich Kennzahlen unter bestimmten Bedingungen ändern.

Ihre Sparkasse spiegelt uns die Gesprächsergebnisse wider und unsere Expertinnen und Experten erarbeiten einen entsprechenden Optimierungsvorschlag - zunächst mit Blick auf die Assetklassenstruktur Ihres Wertpapiervermögens. Auch hierfür liefern wir Szenariosimulationen oder vergleichende Darstellungen: Wie verhalten sich Rendite-Risiko-Kennzahlen im Ist-Depot und wie in der optimierten Struktur?

Natürlich berücksichtigen wir in der Optimierungsphase Ihre Anforderungen: Ob Ausschluss bestimmter Anlageklassen wie zum Beispiel Rohstoffe oder konkrete Mindestvorgaben, beispielsweise ein bestimmter prozentualer Anteil Immobilien, wir kommen Ihren individuellen Wünschen nach.

Im Zentrum der Umsetzung unserer Optimierungsvorschläge steht die umfangreiche Palette an hochwertigen Produktlösungen in der Deka Private und Wealth Plattform. Abgedeckt werden alle Basisthemen aus den Bereichen Aktien und Renten sowie Mischfonds, Zertifikate und Exchange Trade Funds (ETFs), flankiert von Anlagethemen und -regionen sowie langfristigen Trendthemen und vermögensverwaltenden Fonds.

Sie möchten sich unternehmerisch vollständig auf ihr Kerngeschäft fokussieren oder bei der Verwaltung Ihres Vermögens um nichts mehr selbst kümmern? Unsere professionelle Vermögensverwaltung Deka-Vermögensverwaltung Premium wird höchsten Ansprüchen gerecht und lässt sich mit verschiedenen Parametern individuell auf Ihre Wünsche zuschneiden – beispielsweise durch Festlegung der maximalen Aktienquote, Nutzung eines Nachhaltigkeitsfilters, Fokus auf Ausschüttungsorientierung oder Auswahl von Regionen.

Stiftungen, Kirchen und Kommunen, betriebliche Anleger und Family Offices unterstützen wir mit Spezialfonds bei der Erfüllung ihrer Aufgaben durch institutionelle Lösungen zu attraktiven Konditionen.