Vermögensinhaber haben ganz individuelle Vorstellungen davon, was mit ihrem Vermögen in einer persönlichen Notsituation.

Mit Blick auf Bar- und Wertpapiervermögen kann in solchen Situationen vielfach eine Konto- bzw. Depotvollmacht schon deutlich weiterhelfen, mithilfe derer wichtige finanzielle Angelegenheiten geregelt und bei Bedarf notwendige Entscheidungen im Anlagedepot getroffen werden können. Oft reichen hierfür Standard-Formulare, in manchen Fällen sollte aufgrund komplexer familiärer Konstellationen jedoch eine individuelle Vereinbarung aufgesetzt werden. Mit einer bereits im Vorfeld erteilten individuellen Vorsorgevollmacht haben Bevollmächtigte jedoch ein wesentlich umfassenderes Gestaltungsinstrument an der Hand.

Mit einer Vorsorgevollmacht können Angehörige dem dargelegten Willen des Vermögensinhabers nachkommen. Dafür ist es zunächst ganz wichtig, als Bevollmächtigter einen Überblick über das Gesamtvermögen zu bekommen. Neben Immobilien haben Wertpapieranlagen meist einen großen Anteil. Hier gilt es, zunächst alle relevante Informationen zu erhalten, um dann gegebenenfalls Anpassungen im Depot anstoßen zu können. Bei einer verteilten Vermögenssituation über verschiedene Depotbanken hinweg bietet auch eine Depotanalyse eine gute Ausgangsbasis für einen ersten Überblick über das Gesamtvermögen im Wertpapierbereich. Wird diese vom Vermögensinhaber zu Zeiten initiiert, in denen er seinen Willen voll bekunden kann, steht den Bevollmächtigten in der Notsituation ein wichtiges Instrument zur Verfügung, quasi ein aggregierter Blick über die Struktur der bestehenden Anlagen, der für Entscheidungsprozesse hilfreich sein kann.

In der Vorsorgevollmacht sollte dokumentiert sein, ob digitale Anlageformen vorhanden sind und was dazu gelten soll. Ohnehin gehört zu einer umfassenden Notfallplanung mittlerweile das Thema „Digitaler Nachlass“. Immer mehr vermögende Kunden führen Depots bei Online-Brokern oder investieren z.B. in Kryptowährungen. Die Wahrscheinlichkeit, dass heute ein vermögender Kunde irgendeine Form von digitaler Verwahrung nutzt, ist sehr hoch. Die Relevanz dieses Themas wird zukünftig weiter zunehmen, da sich auch im Zuge der Vermögensanlage immer mehr Aspekte in den digitalen Raum verlagern.

Das ist richtig. Vermögensinhaber haben meist ganz individuelle Vorstellungen davon, was mit ihrem Vermögen in einer persönlichen Notsituation passieren soll, durch wen sie sich vertreten lassen wollen - oder eben auch nicht vertreten lassen wollen, indem bestimmte nahe stehende Personen für solche Fälle bewusst ausgeklammert werden. Dafür gibt es keinen Standard, sondern es kommt immer ganz darauf an, was dem Einzelnen wichtig ist.